فهد بن محمد علی الترکی، مدیرکل و رئیس هیئت مدیره صندوق پول عربی بر تعهد این سازمان به همکاری با عراق برای توسعه استراتژی های مالی از طریق برنامه‌های فنی و تکنیکال تاکید کرد.

الترکی در سخنرانی خود در کنفرانس پرداخت‌های الکترونیکی با هدف دستیابی به ثبات مالی در عراق اظهار داشت: ظرفیت‌های قانون‌گذاری مختلف نقش اساسی در ایجاد یک محیط نظارتی دیجیتالی ایفا کرده است که بانک‌ها و مؤسسات مالی را به استفاده از فناوری‌های مدرن و دیجیتال ترغیب کرده است. تحول در خدمات بانکی، افزایش کارایی و کاهش خطرات از جمله جرایم سایبری از جمله این مزیت‌ها است.

وی افزود: در این زمینه قوانین حاکم باید در زمینه‌هایی از جمله نقل و انتقالات مالی الکترونیکی، حمایت از مشتری در بخش مالی دیجیتال و الزامات مبارزه با پولشویی، بین تشویق به تحول دیجیتال از یک سو و مدیریت و کاهش ریسک از سوی دیگر تعادل ایجاد کنند.

الترکی در ادامه صحبت‌های خود گفت که یک سیستم پرداخت که به خوبی طراحی شده باشد می‌تواند سبب کارایی در تحول دیجیتال شود و فرصت‌های رشد اقتصادی را افزایش دهد. او در این باره گفت که تحولات دیجیتالی عامل اساسی در تغییر شکل بخش بانکی در منطقه عربی خواهد بود.

مدیرکل صندوق پول عربی درباره نقش دولت‌ها و بانک‌های مرکزی در این زمینه گفت که این نهادها می‌توانند با ایجاد یک چارچوب نظارتی دیجیتال در حمایت از تحول دیجیتال نقش داشته باشند، همانطور که سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های دیجیتال و مقابله با چالش‌های امنیت سایبری می‌تواند به ایجاد محیطی کمک کند که نوآوری و رشد در بخش بانکی را به ارمغان آورد. وی همچنین درباره اظهارات رییس کل بانک مرکزی عراق در خصوص تلاش‌های مستمر در این حوزه ابراز خرسندی کرد و این موضوع را برای نوآوری دیجیتال ضرروی دانست.

افزایش تعداد شرکت‌های فناوری مالی

الترکی توضیح داد که سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های دیجیتال می‌تواند خدمات بانکداری دیجیتال را تحریک کند و سطح دسترسی به خدمات و محصولات بانکی را هم برای کاربران سیستم مالی افزایش دهد. وی ادامه داد که حوزه شرکت‌های فناوری مالی در کشورهای عربی در حال تحول بزرگی است، به طوری که تعداد این شرکت‌ها تا پایان نیمه اول سال 2024 به حدود 1500 شرکت خواهد رسید، در حالی که چهار سال پیش کمتر از 300 شرکت در این زمینه فعال بودند.

او افزود که آمارهای جهانی فرصت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری در این بخش را نشان می‌دهد به طوری که حجم کل سرمایه‌گذاری در بخش فین‌تک در سال 2023 به حدود 115 میلیارد دلار رسیده است. همچنین پیش‌بینی می‌شود که میزان این سرمایه‌گذاری در روندی صعودی تا سال 2026 به نزدیکی 325 میلیارد دلار برسد.

البته بر اساس گفته‌های الترکی هنوز در کشورهای عربی نسبت به جهان فاصله وجود دارد و این شکاف دیجیتالی در ابعاد کلان‌تر میان کشورهای در حال توسعه و توسعه‌یافته هم دیده می‌شود.

اهمیت هوش مصنوعی در تراکنش‌های مالی مشکوک

الترکی تاکید کرد: با افزایش تعداد تراکنش‌های مالی، استفاده از هوش مصنوعی در این زمینه ضروری خواهد شد، زیرا هوش مصنوعی می‌تواند به طور قابل توجهی به تجزیه و تحلیل حجم وسیعی از داده‌ها در مدت زمان کوتاه و شناسایی الگوهای غیرعادی که ممکن است نشان‌دهنده فعالیت‌های مشکوک و کلاهبردارانه باشد کمک کند. در این زمینه اگر هر گونه فعالیت غیرعادی شناسایی شود، سیستم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند هشدارهای فوری را برای تأیید اعتبار تراکنش ارسال کند. علاوه بر این، فناوری‌های هوش مصنوعی برنامه‌های هویت دیجیتال مانند تشخیص صدا را برای تأیید هویت کاربر قبل از تکمیل تراکنش‌های مالی بهبود می‌بخشند و سطوح امنیتی را افزایش می‌دهند.

فعالیت‌های امیدوارکننده عراق در زمینه فناوری مالی

رییس صندوق پول عربی در مورد فعالیت‌های اخیر عراق در این زمینه گفت رئیس بانک مرکزی عراق به چند نکته کلیدی به ویژه سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌ها از طریق استفاده گسترده از تلفن همراه به ویژه در مناطق دورافتاده و توسعه شبکه‌های نمایندگی برای رفع نیازهای افراد برای برداشت نقدی اشاره کرد.

وی اظهار داشت: فناوری‌های مالی مدرن نقش مهمی در دستیابی به اهداف این صنعت دارند. در سال‌های اخیر، همکاری بین مؤسسات و ذینفعان در بخش مالی، با حمایت و تشویق بانک‌های مرکزی عربی، منجر به پیشرفت واقعی در سطح مشارکت مالی در این منطقه شده است، زیرا بانک‌های مرکزی، ارائه‌دهندگان خدمات مالی و سازمان‌های دولتی از فناوری فین‌تک استقبال خوبی داشته‌اند.

الترکی در پایان گفت پس از پاندمی کرونا تطبیق‌پذیری با خدمات مالی دیجیتال در منطقه رشد قابل توجهی داشته است که بخش اعظم آن مرتبط با گسترش دسترسی به گوشی همراه و اینترنت همراه بوده است.